Istilah wealth management mulai populer beberapa tahun belakangan ini. Jasa wealth management muncul pada awal tahun 2000. Ketika bank asing yang beroperasi di Indonesia menawarkan jasa wealth management, namun sebenarnya wealth management adalah ilmu keuangan yang lebih tua dari management risiko-marak dibahas dan direspon PTPN, bahkan lebih tua umurnya dibandingkan penyakit jantung yang baru muncul di awal tahun 1900-an.

Cikal bakal konsep ini dirintis  pada awal berdirinya pusat keuangan internasional seperti Paris, London. Amsterdam  pada abad 17 dan 18. dan bergeser ke Amerika Serikat dengan landmark Wall Street-nya pada abad 19 dan 20, tetapi tempat teraman bagi kaum berduit untuk menyimpan kekayaan tetap di Swiss, UBS menjadi andalan Swiss di dunia perbankan internasional.

Pengertian Wealth Management menurut Wikipedia “Wealth management” is an advanced investment advisory discipline that incorporates financial planning and specialist financial services”

Yang di artikan dalam bahasa Indonesia adalah manajemen keuangan keluarga yang bisa dilakukan setiap orang. Hanya saja mengatur kekayaan sendiri dengan mempertimbangkan semua peluang dan resiko yang mungkin dihadapi, jelas bukan perkara yang mudah.

Didalam Konsep Perencaan asuransi wealt management dibagi atas ;

• Wealth  Creation / Ciptakan Kekayaan

• Wealth Protection / Lindungi Kekayaan

• Wealth Accumulation / Lipat Gandakan Kekayaan

• Wealth Distribution / Distribusi Kekayaan